Pro viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere pro die Versicherungsbranche, deren Ergebnis auf jahrzehntelangem Vertrauen ansonsten persönlichen Beziehungen beruht. Sowie es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit mehr wie eine einfache Abhaltung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach beschirmen ansonsten Ihre finanzielle Zukunft nach absperren. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die nächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die zigeunern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Firma eigentlich wert?“ Alternativ als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Güte zumal Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.
Eine professionelle Schätzung des Maklerportfolios geht weit über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Provision aufwärts. Bei Dr. Adams auswerten wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Aufsplittung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ansonsten den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Auswertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument zumal stellt Freudig, dass Sie kein Währungs verschenken ansonsten konkomitierend für ernsthafte Kunde attraktiv bleiben.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung pro den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für jedes den Ruhestand oder Ihr stickstoffächstes Projekt entsprechen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Maklerbestand verkaufen Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt je sofortige Liquidität zumal einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Übergang gegen eine Maklerrente. In diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile bieten und ein stetiges Einkommen generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger oftmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.
Ihr Vermächtnis sichern: Haftungsfreistellung außerdem Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen zugehörig ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für jedes Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben Selbstverständlich, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gegenwärtig definiert außerdem dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung erledigt ist. Einzig so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Kunde auftreiben
Der Umschlagplatz für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde nach aufgabeln, ist etwas anderes denn irgendeinen Kunde zu aufgabeln. Eine erfolgreiche Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seit dieser zeit Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte des weiteren Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert als „Business Matchmaker“ außerdem nutzt zu diesem zweck ein diskretes zumal geprüftes Netzwerk von Investoren des weiteren jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung zumal der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Nutzen ist es, Reibungsverluste zu minimieren ebenso den Preis Ihres Übergangs zu maximieren.
Fazit: Planen Sie heute für jedes eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Solo bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Schätzung Ihres Maklerportfolios konzentrieren, Optionen wie eine Maklerrente zweifel ausräumen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso triumphierend wird in der art von Ihre Karriere.